公司贷款额度计算公式(额度公式贷款计算公司利率)

第四章 国家综合风险（CRR）=0.5?×（政治风险评级+财务风险评级+经济风险评级） 国别风险 = 1 . 0 ² 1 . 0 ² 15 . 0 ² 15 . 0 ² 25 . 0 ² 25 . 0 ² × + × + × + × + × + × 安全性 运作风险 税收风险 法律风险 经济风险 政治风险 第五章 计算内容 公式 可持续增长率 资本回报率=净利润/所有者权益 红利支付率=股息分红/净利润 留存比率=1-红利支付率 可持续增长 =留存比率 资本回报率留存比率 资本回报率× −×1 资本回报率=利润率×资本使用率×?财务杠杆=所有者权益总资产总资产销售收入销售收入净利润× × 可持续增长 =）所有者权益总资产总资产销售收入销售收入净利润（留存比率所有者权益总资产总资产销售收入销售收入净利润× × −× × ×1 估算借款人营运资金量 周转天数=360/周转次数 应收账款周转次数=销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数=销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数=销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数=销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数=销售成本/平均应付账款余额 营运资金周转次数=360/（存货周转天数+应收账款转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数） 营运资金量=上年度销售收入×(1-上年度销售利润率）×（1+预计是销售收入年增长率）/营运资金周转次数 估计新增流动资金贷款额度 新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供资金销售成本比率增加而增加现金流量需求=当年销售成本-当年销售收入×上年销售成本比率（假设上年成本不变） 不考虑其他因素，费用支出率不变。

经营利润=当年实际经营利润+各项比率增加而增加现金流量需求 第六章 经营活动现金流量 流入 销售所得现金=销售收入-△应收账款（注：△应收账款=期末数-期初数） 流出 购货所付现金=销售成本-△应付账款+△存货 经营费用现金支出=经营-折旧-摊销-△应付费用+△预付费用 现金流出=购货所付现金支出+经营费用现金支出+支付利息+缴纳所得税+其他业务现金支出 投资活动现金流量 投资活动现金流出（流入）=△固定资产+△投资+△无形资产 （△＞0 流出，△＜0 流入） 融资活动现金流量 融资活动现金流出（流入）=△长期负债+△短期负债+△股东权益 （△＞0 流出，△＜0 流入）销售利润率 销售利润率 销售利润=销售收入净额-销售成本-销售费用-销售税金及附加 销售利润率=销售利润/销售收入净额×100% 营业利润率 营业利润=销售利润-管理费用-财务费用 营业利润率=营业利润/销售收入净额×100% 税前利润率和净利润率 利润总额=营业利润+投资净收益+营业外收入-营业外支出 税前利润率=利润总额/销售收入净额×100% 净利润=利润总额-所得税净利润率=净利润/销售收入总额×100% 成本费用利润率 成本费用总额=销售成本+销售费用+管理费用+财务费用 成本费用利润率=利润总额/成本费用总额×100% 资产收益率 资产平均总额=（期初资产总额+期末资产总额）/2 资产收益率=税前净利润/资产平均总额×100% 所有者权益收益率 所有者权益收益率=利润总额/有形净资产×100%