湛江市抵押车贷款(贷款车绿本必须抵押么)

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海澜之家旗下第三方支付瀚银被罚1406万元

8月30日，中国人民银行上海总部公布行政处罚信息：

上海瀚银信息技术有限公司（下称 “瀚银支付”）因与身份不明的客户进行交易等原因，被处罚款1406万元；

时任总经理施伟锋对瀚银支付未按照规定履行客户身份识别义务等，被处以10万元罚款。

此前，有人员参与冒牌“IDG”跑分平台刷单任务，遭遇骗局资产受损。有银行流水显示，交易对方户名为瀚银支付，用户遂进行举报并报警。

2021年上半年，人行上海分行对举报瀚银支付违规问题作出答复。人行上海分行查明，瀚银支付对一家在南京注册的特约商户入网审核不严，未就营业执照、开户许可证等材料进行有效核实，存在对特约商户入网审核不严的问题。

第三方支付是电信诈骗、网络赌博等相关问题的重灾区。多起跨境赌博案判决书，提到第三方支付平台为平台提供在线资金支付接口。有团伙曾利用跑分平台进行洗钱，网络刷单相关诈骗案例也层出不穷。

2019年3月，央行印发《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》。为违规平台提供支付通道受到强监管。

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建行一员工泄露客户信息3万多条，被判刑！

近日，广东省人民检察院在官网公布了一批个人信息保护检察公益诉讼典型案例。其中，某银行客户经理王某非法出售客户信息引发关注。

具体而言，2017年至2018年期间，王某非法出售其在业务活动中获取的银行客户账户信息共31465条，信息内容包括公民姓名、身份证号码、电话号码、银行卡账号等，上述信息被相关贷款公司用于拨打电话并推销贷款业务信息，从事不正当竞争。

2017年4月开始，黄杰程（另案处理）在湛江市某公司从事信用贷款、抵押贷款业务。其通过朋友介绍认识原在中国建设湛江分行工作的王涛与原在某公司湛江分公司工作的周声凯，黄杰程知道周声凯从事过贷款业务，手中有客户资料，其趁周声凯离职之际，将周声凯手中的客户资料交给自己，再让员工以拔打手机的方式推销公司贷款产品。

随后，周声凯于2018年11月6日将收集的公民信息资料通过邮箱的形式，发送给了黄杰程，共计包括湛江市某楼盘业主的个人信息、含公民姓名及电话号码等有效信息共15585条。

2017年下半年，黄杰程又让王涛为其提供中国建设银行客户资料，并答应付给王涛获利的15%作为回扣。随后，王涛擅自登录银行内部电脑系统，截图客户资料后多次通过电子邮箱发送到黄杰程的电子邮箱，黄杰程让员工利用上述信息打电话联系客户办理贷款业务。

经查，王涛共计提供给黄杰程含公民姓名及电话号码等有效信息累计31465条，黄杰程因此按获利总额的15%支付出售公民信息的回扣6500元给王涛，另支付给王涛30224元作为介绍客户的“辛苦费”。王某共计牟利36724元。

最终，法院一审判决：王涛犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。周声凯犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元。

另外，在广东省检察院公布的案件中显示，2020年12月31日，湛江银保监分局以涉案银行对客户信息安全管理不到位的案由作出罚款20万元的行政处罚决定。随后，湛江银保监分局对上述客户经理作出禁止从事银行业工作1年的行政处罚决定。

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支付清算协会举办跨境支付业务创新发展培训班

为进一步帮助会员单位了解掌握跨境支付业务政策环境和主流商业模式，提升会员单位跨境支付业务创新发展的合规性和针对性，2021年8月26日，中国支付清算协会举办了跨境支付业务创新发展培训班，来自会员单位跨境业务负责人及业务骨干1800余人参加了线上培训。

中国银行、支付宝、空中云汇等单位专家分别围绕创新跨境支付服务，支持贸易便利发展，以及提高跨境支付效率的新思路等主题进行交流分享。

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大连农商银行多项违规，被罚140万元

8月30日消息，大连银保监局发布的行政处罚信息公开表显示：

大连农村商业银行因重大关联交易信息披露不到位；

超需求发放流动资金贷款导致资金回流作保证金开立银行承兑汇票；

未实行集团客户统一授信；

受托支付要求落实不到位；

降低企业融资综合成本政策落实不及时，抵押物评估费由客户承担，被罚款140万元。